稼げるファイナンシャルプランナー(FP)になるために勉強の準備期間を：知識とやり方

2018年11月13日

2019年8月19日

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大葉 龍和

　

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大葉 龍和

FP歴 11年以上

■ちょっと変わったＦＰ×ビジネスコンサルタント、FPの育成、セミナー講師・・・などなど

■略歴
　京都大学入学後、６か月で自主退学
　23歳で㈱CPA Alliance 役員就任
　28歳で㈱ADIF Alliance代表取締役就任

進学塾の立ち上げ後、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）業を開始。クライアントは個人から法人と幅広く、相談件数は１０００件以上にのぼる。

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これからＦＰを副業、又は専業で始めようと思った場合に当然に上記の疑問は出てくるかと思います。細かい個々のポイントなどはちょっとずつ記事にしていきますが、今回は大枠でザックリとした話で書いていきたいと思います( ..)φメモメモ

先に答えを言うと、大きく分けて勉強するポイントは２つです。

• 扱いたい商材・情報の知識（徹底的に勉強する）
• 紹介営業のやり方（一通り勉強した後は、現場で実際にトライ＆エラーを繰り返す）

では、書いていきます( ..)φメモメモ

ＦＰの資格はあっても無くてもどっちでも良い

まずはＦＰの資格について。FP3級、2級、1級、AFP、CFPとありますが、資格はあっても無くてもどちらでも良いというのが僕の意見です。

というのも資格があるからと言って、必ずしもお客さんが増えるわけでも無いですし、自分が扱う商材に詳しくなれるわけでもありません。要は、

ということです( ﾟДﾟ)

どうしても資格を取りたいなら、2級・AFP以上を取るつもりで勉強した方が良いかなぁと思います。３級はホントにどちらでも良いと思います。

で、下記からが本題( ..)φメモメモ

勉強するポイント１：扱いたい商材・情報を徹底的に勉強する

ここで言う扱いたい商材・情報というのは、自分自らが契約したい・欲しいと思えるような商材・情報のことを言います( ..)φメモメモ

自分は欲しくは無いけれど売ったら儲かりそうだから・・・というズル賢い理由だけ商材・情報を扱うと長続きしませんし、賢いクライアントさんにはズル賢さがバレて余計に信用を無くします（笑）

ですので、基本路線は【自分自らも契約したい・欲しいと思う】というベースは大事です。その上で勉強をしてくわけですが。

中途半端じゃなく、徹底的に勉強する

扱いたい商材・情報が見つかったら、中途半端に勉強するのではなくて、徹底的に勉強した方が良いです。勉強は一度キリでも、その知識・知恵は一生モノですから、時間と労力をかける意味があります。

また、現場で実際にクライアントさんに提案していくわけですから、中途半端な知識だと、これまた賢いクライアントさんには見透かされてしまいます( ﾟДﾟ)

徹底的に勉強するには、先輩ＦＰに教えてもらうのが手っ取り早い

扱いたい商材・情報を既にクライアントさんに提案している先輩ＦＰが居る場合は、その先輩ＦＰからイロイロと教えてもらうのが手っ取り早いです( ..)φメモメモ

と思うかもしれませんが、確かに検索もできますが、情報の真偽を確かめる必要性があったり、又は、実際に扱っている方しか持っていない情報の深さ・鮮度みたいなものがあったりします。

先輩ＦＰが居ない場合は自力で勉強するしかありませんが、もし周りに頼りになる先輩ＦＰが居るなら教えてもらう方が時間の効率も良いです( ..)φメモメモ

勉強するポイント２：紹介営業のやり方について

やり方としても色々なポイントがあるので、これはまた１つ１つ記事にしていこうと思いますが、例を１つ挙げると、「Ｔ－ＵＰ（ティーアップ）」があります。

Ｔ－ＵＰが出来るか出来ないかは、紹介営業においては大事なポイントの１つとなります。というか、出来ないと致命的に結果が出づらいです( ﾟДﾟ)

Ｔ－ＵＰとは、簡単に言うと、「～したい」気持ちになってもらうようにトークをすることを言います。具体的には、

と、～したい気持ちになってもらうことを言います。

ただ、ウソ偽りで話を盛るのはＮＧです（笑）あくまで事実ベースで話を組み立てます。このＴ―ＵＰをするかしないかで、クライアントさんの話を聞く姿勢が大きく変わります。結果として、成約に至るかどうかに大きく影響します。Ｔ―ＵＰに関しては、以下の記事で詳しく書いています。

Ｔ－ＵＰが仕事を作る人生を作る：T-UPとは…まずは紹介営業のコツとして

まとめ

大きく分けて勉強するポイントは下記の２つです。

• 扱いたい商材・情報の知識を徹底的に勉強する
• 紹介営業のやり方（一通り勉強した後は、現場で実際にトライ＆エラーを繰り返す）

詳しくは、また１つ１つ記事にしていきますね( ..)φメモメモ

それでは、今回はここまで！