ファイナンシャルプランナー(FP)が与えるメリットとは？役割と必要性

2018年11月13日

2018年11月24日

WRITER

大葉龍和

この記事を書いている人 - WRITER -

大葉龍和

FP歴 12年以上

■ちょっと変わったＦＰ、ＦＰ卵の育成、ビジネスコンサルタント、セミナー講師・・・などなど

■略歴
　京都大学入学後、６か月で自主退学
　23歳で㈱CPA Alliance 役員就任
　28歳で㈱ADIF Alliance代表取締役就任

進学塾の立ち上げ後、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）業を開始。クライアントは個人から法人と幅広く、相談件数は１０００件以上にのぼる。

詳しいプロフィールはこちら

今回は、

「ファイナンシャルプランナー(FP)が居ることでクライアントさんには具体的にどんなメリットがあるのか？」

「ファイナンシャルプランナー(FP)の役割と必要性とは？」

という目線で書いていきたいと思います。

ＦＰの仕事内容としては、「お金にまつわるエトセトラ」に関してアドバイスをすることなのですが、それによってクライアントさんにはどういうメリットがあるかを書いていきたいと思います( ..)φメモメモ

1 メリットその１：資産を守る・増やす
2 メリットその２：将来不安を解消・緩和
3 メリットその３：時間の節約
4 メリットその４：プライベートの充実
5 FPの役割・必要性は大きい
6 まとめ

メリットその１：資産を守る・増やす

これは何度か書いてきたことですが、一番わかりやすいメリットですね( ..)φメモメモ

お金を増やす、守るというのは、ほぼ全ての人が求める部分であり、ＦＰが居ることで資金効率が上がるわけです。

メリットその２：将来不安を解消・緩和

将来に対しての不安、特に老後生活に不安を覚えている人はたくさんいます。

ＦＰが与えるメリットとして、資金効率を上げるという部分がありますが、結果として、お金に関しての将来不安が少しでも解消・緩和されることは大きなメリットと言えるかと思います。

メリットその３：時間の節約

誰しもが本業としている仕事があるわけで、本業で成果を出すために時間・労力をかけて、努力していることかと思います。日本人は特に残業時間も多いと言われるわけですが、物理的に時間が無く忙しい方も多いかと思います。

そんな中で空いている時間で、将来や家族のために、お金の勉強をして、調べて、実行して、、、と本業以外の部分で時間・労力をしっかりとかけることが出来る人は比較的少ないように感じます。

そこで、ＦＰの役割・必要性が出てきます( ..)φメモメモ

ＦＰからアドバイスがあることで、「お金の勉強・調べる時間」などを短縮できるわけで、自分自身の本業に集中出来るわけです。文字通り、役割分担ということですね。

メリットその４：プライベートの充実

お金というテーマによって感情が上下する、、、というのは誰しもが経験があるかと思います。パートナーが出来て、子供が出来て、、、となると、家族を守るためにもお金は大事なテーマの１つとなります。

お金に関する不安が大きくなると、どうしても家族間の関係もギスギスしてしまう、、、というケースも少なくありません。ＦＰのアドバイスがあることで、お金に関する不安が少しでも解消・緩和することで、プライベートの時間の確保、家族を守るための知識なども得ることが出来ると考えると、ＦＰの役割・必要性は大きいかと感じます。