FPお金のアドバイザー

ファイナンシャルプランナー(FP)って胡散臭い(うさんくさい)ですか?!

どうも、
大葉龍和(@TatsuoOba)です。

今回は僕の息抜きで
書くための記事です(笑)

何やらネットをカタカタと調べていると、

ファイナンシャルプランナーは詐欺師

胡散臭い

役に立たない

などなど、
まぁ色々書かれてたり
しますね(;・∀・)苦笑

どんな仕事でもこういう評判は
出てくるかと思うのですが、
実際に僕自身が現場で
クライアントさんと話をしていても

訳のわからないことを、
【なんちゃってFP】に
教えられているケース
は確かに存在します。

僕自身は
「FPというのは
お客様(クライアントさん)の
未来を変えることのできる
とても魅力的なお仕事」
だと思っていますので、
敢えて悪評が発生する原因などを
書いていこうかな~と
思います( ..)φメモメモ

あ、息抜きですので、
読み飛ばしてもらって
どうぞどうぞ(笑)

自分自身で実践していないFP

「これ、資産形成のために
絶対にいいから!」
と言いつつ、自分自らは
実践していない商品や案件を
勧めてくるケース

まぁ、どうしても
出来ない理由がある
※不動産でいくと、
・融資枠が残ってない
・融資が下りない属性
などの場合は仕方ない
と思うのですが、

FP自身が
実践していないことを
クライアントさんに
勧めるのはどこかで
無理が出ますよね~
後でクライアントさんが
FP自身が実践していない
ことに気づくと、
やっぱり胡散臭い
思ってしまうような・・・

豊かになるどころかお金が無いFP

不覚にも事業に失敗してしまった、
親族にどうしても
お金が必要な理由があって
お金を貸してしまって
今は手元資金が無い。

など、
これも特殊な事情があって、
今現在は資金が
ショート(不足)している
などは、仕方無いと思うのですが、
通常運転で、何年にも渡って
常にお金が無い状態のFP
もたまに見かけます( ゚Д゚)

豊かになるための
アドバイスをしている側が、
豊さとはかけ離れた
生活をし続けている・・・

初見では
わからないかもしれませんが、
長い付き合いをしていくうちに、
こういう部分ってバレますよね、

うん。そうなると、
胡散臭いと思われても仕方無い
のかなぁと。

無理をして
豊さを演じる必要は無く、
正直にあり続ければ
信用してくれる方は
ちゃんとついてきて、

結果、
仕事も回り出して
稼げるようになる
と僕は思うんですけどね~

詐欺案件を堂々と提案するFP

「10000%あり得ない話」を、
「絶対大丈夫!」と提案してくる
FPがたまにいます(笑)

この場合、
クライアントさん側に知識があると、
一発でバレます、
FPの知識不足が( ゚Д゚)

で、結果として、
胡散臭いFPのイメージが
ピリッとパシッと出来上がります。

同業である僕から見ても、
これはどう考えても胡散臭いです。

ただ、こういう詐欺案件は、
ハッキリ言って
「儲かる」んですよね。

だって、詐欺だから(笑)

話自体がウソで、
お金がグルングルンと
回ってるだけなので、
金回りが良いんですよ、
文字通り。

なので、
こういう詐欺案件だけを
扱っているFPも、

一瞬の輝きで一般の
クライアントさんからすると
「成功者」に映ってしまいます

後で気づいた時には遅く、
一気に
「FP=うさんくさい・詐欺師」
と思う方が沸いて、
そして口コミという手法で
無限増殖していきます( ゚Д゚)

僕自身も「独立系FP」
として仕事してますが、
「同じFP」と
見られたくない方達
です(´;ω;`)

気合いと勢いの売り込みが激しいFP

知識が不足している分、
気合いと勢いで補って、
とにかく契約に
こじつけようとするFP
の存在。

営業マンとしての気合いというか
心持ちは評価に値するのですが、
こういうケースの場合、

たいてい、売っている商品が
「良いとは言えない」
商品・案件のケースが
多いんですよね。

これも結果的に、
後々でトラブルになると、
クライアントさんからすると
「不信=うさんくさいFP」
仕上がってしまいますよね

完全に知識不足のフワッと雰囲気だけでごまかすFP

  • 扱っている商品
  • 案件に対しての知識不足

が甚だしいFP

自分自身が取り扱っていない
商品・案件に関して知識が無いのは、
これは当たり前だし
問題にはならないのですが、

自分が取り扱っている
商品・案件に関しての
知識が無いって、
問題ですよね(笑)

これ、パートタイム感覚で
保険を売っている方に多いですし、
また、独立系FPの中にも
一定数知識不足の方が居ます

まぁ、そりゃあ、
より詳しい専門家みたいな方が
マーケットには
必ずいますから、
そういう方達からすると、
誰が話しても知識不足に
映るのでしょうが、

せめて、同業FPと対等に
話が出来るくらいは
知識を付けるべきですよね。

このケースの場合も、
クライアントさんが
不信感を抱く原因になります。

脱税スキーム(仕組み)を指南するFP

これ意外に多いのですが、
「脱税スキーム(仕組み)」を
「良いスキーム(仕組み)」と
教えているケース(笑)

「節税スキーム(仕組み)」なら
話は分かりますが、
脱税スキームを指南するのは
よくわかりません
(笑)

ここでややこしいのが、
クライアントさん側に
税の知識が無い場合、

「脱税スキーム(仕組み)」
=「合法的な節税スキーム(仕組み)」
と誤解して、そして、
口コミで無限増殖していく( ゚Д゚)
というパターンが多いです。

最近、このパターンで
税の部分を誤解している
クライアントさんに
出会うことが
ホントに多いです。

資格がなくとも出来るFP業界に存在する「なんちゃってFP」

≫ファイナンシャルプランナー(FP)として独立・起業するまでの準備

上記の記事でも少し書きましたが、
FPの資格がなくとも、
ファイナンシャルプランナー(FP)
とは名乗れてしまいます。

これが良いか悪いかは
一旦置いておいて、
結果的に、
知識不足でも
ファイナンシャルプランナー(FP)
として仕事が出来てしまうんですよ

どこかで正しい知識を
教わっているなら
大丈夫なのですが、
「なんちゃってFP」
教えてもらってたりすると、
「新たななんちゃってFP」
がどんどんと増殖
するケースもありえます( ゚Д゚)

この「新たななんちゃってFP」
クライアントさんにアドバイスを
してくわけですから、

もはや、現場はメダパニ
(ドラクエ経験者にしか
わからなくてすいません)

を唱えまくっている
カオスな状態です・・・

このなんちゃってFPにしか
出会ったことが無い
クライアントさんは、
不信感全開になるのは
当然ですね・・・

お金を稼ぐためだけに、売りたくないものを売るFP

稼いでいかないと
食べていけませんから、
パン(生活)のための仕事として
本当は売りたくないものを
仕方なく売っているFP
にもたまに出会います。

本心としては、
本当に良いと
思えるものを提案したい
と思いながらも、

お金を稼ぐためには・・・と、

クライアントさんには
違う提案をしてしまう。

理解できなくもないですが、
これは本当に
悪循環しか生みませんよね。

ただ、僕が思っている以上に、
こういうFPは多いようです。

まわりの同業FPに
聞いてみたところ、
やはり、
上記のようなパン(生活)
のための仕事と割り切って
アドバイスをしている
FPに出会ったりするようです。

クライアントさんからしたら、
後々、その事実に気づくと、
不信感しか出ませんよね。

メリットしか伝えないFP

商品・案件には、
それ相応のリスクが
あるものも存在します。

メリットもデメリットも
全てをクライアントさんに
伝えた上で、
最終的な決定はクライアントさんが
するべきだと僕は思いますが、

FPの中には、
デメリットは
分かっていても喋らずに、
メリットだけを伝えて
契約までこじつけるFP
も居ます。

その商品・案件に含まれるリスクが
常識的な範囲内だから、
デメリットを喋らない
というケースもあるようですが、
意図的に話さないのは問題
だと思います。

クライアントさんが
誤解しますからね・・・。

これ、
後々でトラブルになると、
不信感が広がりますし、
うさんくさいと思われる
理由になります。

クライアントさん側が覚えていないケース

人間、やはり不思議なもので、
自分にとって
都合の良いことだけを記憶して、
それ以外は
忘れてしまうという場合
もあり得ます。

このパターンの場合は、
FP側の問題というよりは、
クライアントさん側の問題
のような気もします。

ただ、結局は、
・言った言わない
・伝えた伝えていないの
水掛け論で、
大体のケースでは
FP側が悪いという
結論に至るようです。

このパターンは、
その担当FPに
同情してしまいますね、

僕も独立系FPですし
他人事では
ありませんので( ゚Д゚)

まとめ

僕自身の息抜きのための
記事を書こうと思って
書いていたら、
なんかテンションが
逆に下がって
しまいました(´;ω;`)(笑)

記事内容のチョイスが
悪かったですね、
反省します( ゚Д゚)

実際に例で挙げたような、
クライアントさん目線からすると

・不信
・胡散臭い
・役に立たない

と思えるような
FPが居るのは事実ですが、
FPの全員がそういうわけではなく、

しっかりとした
アドバイスをしている
FPも居てますよ~~~
というのは
分かって欲しいところですね。
(見分け方が難しいかも
しれませんが(;・∀・))

で、僕自身は、
プロフィールにも書いたように、

同じ志を持つ仲間を導きながら、
世の中に対して知識と経験を
発信して価値に変え、

経済的にも精神的にも時間的にも
豊かで、
自由な
ライフスタイルで生きる

ことを目標としていますので、
FPの新しい働き方を提唱しながら、
「真面目なFP」として
活動していますよ!

と最後にお伝えさせて頂きつつ、
僕自身のまわりのお客様の声
良かったら見てみてください。

詳しくは、LINE配信などで
お伝えしていければと思います!

ということで、
今回はここまで~

ABOUT ME
大葉 龍和
FP歴12年以上 ■ちょっと変わったFP、 FP卵の育成、 ビジネスコンサルタント、 セミナー講師・・・などなど ■略歴  京都大学入学後、6か月で自主退学  23歳で㈱CPA Alliance 役員就任  28歳で㈱ADIF Alliance代表取締役就任 進学塾の立ち上げ後、FP(ファイナンシャルプランナー)業を開始。クライアントは個人から法人と幅広く、相談件数は1000件以上にのぼる。

FP歴12年以上の
僕のノウハウを

全部つぎ込んで
しかも無料で
公開することにしました。

本業×FP育成でマネタイズするために
「FP資格」は必要ありません。

初心者0からFP副業を始めて
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