MDRT？COT？TOTとは？年収1000万から6,000万以上保険プランナーの称号について

2018年5月7日

2019年9月4日

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大葉 龍和

　

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大葉 龍和

独立系ＦＰ・ＦＰ育成の専門家・セミナー講師

会社経営者
株式会社ADIF Alliance 代表取締役、株式会社CPA Alliance 専務取締役、株式会社DEUX TOURS 取締役、Jigsaw株式会社 専務取締役兼COO

大阪生まれ。天王寺高校理数科卒業、京都大学法学部を半年で自主的に卒業（笑）の後、起業の道へ。ラーメン大好きで夜中にウロウロすることも。ジムに通い出して奮闘中。

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MDRT・COT・TOTという言葉、一般的にはあまり聞きなれないかもしれませんが、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）という仕事をしている方には馴染みのある言葉となります。

世界的な生命保険プランナーの称号となるのですが、下世話な表現で簡単に言うと、「プランニング力・営業力があって、年収１０００万円以上稼いでいる保険プランナー」ってことです（笑）

ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）として仕事をしていくなら知っておいた方が良い言葉ですし、また、クライアント目線で見た時も、自分の担当プランナーを知る１つの基準にはなるので、知識としては知っておいた方が良いかと思います。ってことで、今回の記事はＭＤＲＴとは？っていうテーマで書いていきます( ..)φメモメモ

そもそもＭＤＲＴとは？

公式サイトより引用すると、以下のように書いています。

1927年に発足したMillion Dollar Round Table (MDRT)は、卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織です。世界中の生命保険と金融サービス専門家66,000名以上が所属する独立したグローバルな組織として、500社、72カ国で会員が活躍しています。会員は専門家として豊富な知識を有し、厳しい倫理規定を遵守し、卓越した顧客サービスを提供しています。MDRT会員は国際的に生命保険と金融サービス事業の優績者であると評価されています。（2018年8月現在）

引用元　ＭＤＲＴ日本会のサイトより　https://www.mdrt.jp/about/

まぁ、文章にすると、なかなかにボリュームがありますね(笑)

一定基準を満たした世界中の保険プランナーから構成されており、2018年8月現在では66,000名以上（2017年7月時点では62,000名）のＭＤＲＴ会員が居るわけですが、日本のＭＤＲＴ会員数は、2019年4月1日現在では6,309名（2018年5月1日現在では5,940名）となっています。

ＭＤＲＴになるための基準は？

細かい内容に関しては、公式サイトを見て頂く方が分かりやすいのですが、簡単に抜粋しておくと、以下のような基準があります。

2018年度ＭＤＲＴ入会基準（暦の2017年）

2019年度ＭＤＲＴ入会基準（暦の2018年）

引用元　ＭＤＲＴ日本会のサイトより　https://www.mdrt.jp/becoming/

初年度手数料、預かり保険料、全体収入など、基準の満たし方が色々あるわけですが、まぁ細かい話はさておき、上記の赤印で示した通り、最低でも年収1,000万円は超えているわけです(ﾟдﾟ)

「Million Dollar Round Table (MDRT)」のさらに上の基準を満たした称号が「Court of the Table(COT)」、さらにさらに上の基準を満たした称号が「Top of the Table(TOT)」となっています。

勝手な僕個人のイメージですが、ＭＤＲＴは年収1,000万円～2,000万円以上、ＣＯＴは年収5,000万円以上、ＴＯＴは年収1億は超えているようなイメージがあります。

ちなみに、上記のロゴが名刺に入っていると、ＭＤＲＴ基準を満たしているプランナーであることがわかります。

で、このＭＤＲＴという称号ですが、「毎年更新」の資格となっているために、一度基準を達成すればＯＫというものではなく、ある年度は基準を達成したとしても、次年度に基準を落とすと、落とした年度はＭＤＲＴと名刺にも名乗れなくなります。

過去に10回以上ＭＤＲＴ登録をした方は、「成績資格終身会員」と名乗ることが出来ます。

僕自身は、保険プランナーさんと名刺交換をする際には、ＭＤＲＴ、ＣＯＴ、ＴＯＴ、成績資格終身会員の文字を探してしまう癖があります(笑)ＭＤＲＴの称号が無いからどうとかではありませんが、明確な基準の１つにはなるので、一応見るようにはしています。

日本のＭＤＲＴ構成員の推移と各社の構成

２０１８年度


２０１９年度


引用元　ＭＤＲＴ日本会のサイトより　https://www.mdrt.jp/about/about_mdrtjapan.html

会員数だけを見ると、プルデンシャル生命が断トツのトップということになります。が、だからと言って、プルデンシャル生命の保険があなたにとって一番良い保険とは限りません(笑)そもそも、各保険会社によって商品の特性があるわけで、目的・用途に応じて使い分けが必要です。あくまで、ＭＤＲＴ会員数においては、プルデンシャル生命が一番ということです。

上記の会員数を見ていて思う個人的な感想としては、やはり、「セールスレディ」と名乗っている方ではなくて「ライフプランナー」と名乗っている保険プランナーが在籍している外資系保険会社が強いなぁという印象です。

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上記の記事でも書いているように円以外の資産の有効性がある今、「外貨建て保険」を扱えるのは大きいかと思います。

あと、「代理店932名・993名」というのは文字通り保険代理店のことです。特定の1社の保険だけを扱っているわけではなく、複数社の保険を扱う形の乗合代理は、様々な保険を扱えるという意味では、アレンジ出来る保険の種類も多いわけで、各クライアントさんの個別ニーズによって提案する保険を変えられるという意味で、今の時代のニーズに合わせやすい印象があります。

個人の保険はＭＤＲＴか、ＭＤＲＴに近しい知識のプランナーに担当してもらえると安心

ＭＤＲＴの称号を持っているからといって、必ずしも素晴らしいプランナーであるとは限りませんが(笑)、それでも１つの目安にはなります。

で、法人名義ではなく個人名義の保険を担当してもらう場合は、ＭＤＲＴの方だと１つの安心材料にはなるかと思います。（ただ、必ずしもＭＤＲＴに担当してもらわなきゃダメという意味ではなく、近しい知識を持ち合わせたプランナーさんならＯＫかと。）

法人の保険はＭＤＲＴ以上、欲を言えばＣＯＴ以上が良いなぁ～

次に法人名義の場合の保険のアレンジは、ＭＤＲＴ以上の実績のプランナーさんが良いかと思います。そもそも、法人保険は節税対策のために加入するケースがあり、個人名義よりも支払い保険料のボリュームが大きくなります。結果、プランナーさんの実績としては、預かり保険料も収益も大きくなるので、法人クライアントを担当している保険プランナーは、必然的にＭＤＲＴ、ＣＯＴ、ＴＯＴという称号が付くことになりやすいです。

で、これは僕個人が現場に居て感じることですが、個人クライアントさんばかりを担当している保険プランナーでもＭＤＲＴにはなれます。そうすると、法人会計には強く無いけれどもＭＤＲＴの称号を持っているケースがあります。この場合、法人会計に強く無いわけですから、法人担当プランナーとしては力不足であるケースがあります。

ですので、欲を言えばＣＯＴ以上の実績を出した経験がある保険プランナーだと、法人担当としても安心かなぁ～という僕個人の勝手なイメージはあります。

僕自身はＣＯＴ・成績資格終身会員のプランナーさんに、法人保険を担当してもらっています。

まとめ

今回は、ＭＤＲＴ・ＣＯＴ・ＴＯＴという生命保険プランナーの称号について簡単に書いてみました( ..)φメモメモ

冒頭にも書きましたが、世界的な生命保険プランナーの称号となるのですが、下世話な表現で簡単に言うと、「プランニング力・営業力があって、年収１０００万円以上稼いでいる保険プランナー」ってことです（笑）名刺交換などをする機会があれば、ちょっと意識的に見てみると良いかも。

ちなみに、独立系ＦＰとしても１０００万円以上を稼ぐことは可能ですので、しっかり勉強してみたいなぁ～という方は是非動画も見てみてください！( ﾟДﾟ)あ、宣伝です(笑)

ということで、今回はここまで～