FPお金のアドバイザー

MDRT?COT?TOTとは?年収1000万から6,000万以上保険プランナーの称号について

保険プランナーの称号について

どうも、大葉龍和(@TatsuoOba)です。
今回は、「MDRT」がテーマです。

  • MDRT?COT?TOTってなに?
  • どんな称号なの?
  • どうやったらなれるの?

MDRT・COT・TOTという言葉、
一般的にはあまり聞きなれない
かもしれませんが、

僕自身は、
2008年から仕事として
FP(ファイナンシャルプランナー)
をやっています
し、
現在は、FP育成も
手掛けているので、
割と馴染みのある言葉です。

世界的な
生命保険プランナーの称号
となるのですが、
下世話な表現で簡単に言うと、

プランニング力があって
営業力があって
年収1000万円以上稼いでいる保険プランナー

ってことです(笑)

一定上の
知識をお持ちの方という基準
になるので、
保険を取り扱ってもらうにあたり、
MDRT以上の方が
自分の担当になってくれるなら
安心かなぁ~という1つの目安
になります。

一般的なFPとして、
保険を扱いながら
FPをしていくなら
業界基準は特に知っておくべき
です。

一方で、
僕のような新しいFPという形で
仕事する場合であっても、
MDRTの方と連携して
仕事をする機会は多い
ので、
MDRTという基準は
これまた知っておくと
話も早かったりします。

ってことで、
今回の記事はMDRTとは?
っていうテーマで書いていきます
( ..)φメモメモ

そもそもMDRTとは?

公式サイトより引用すると、
以下のように書いています。

1927年に発足したMillion Dollar Round Table (MDRT)は、卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織です。世界中の生命保険と金融サービス専門家72,000名以上が所属する独立したグローバルな組織として、500社70カ国で会員が活躍しています。
世界中の生命保険・金融サービス専門職の毎年トップクラスのメンバーで構成され、そのメンバーは相互研鑽と社会貢献を活動の柱とし、ホール・パーソン(バランスのとれた人格を志向すること)を目指し、努力しています。またMDRT会員は卓越した商品知識をもち、厳しい倫理基準を満たし、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されています。(2020年6月現在)

引用元 MDRT日本会のサイトより https://www.mdrt.jp/about/

まぁ、文章にすると、
なかなかに
ボリュームがありますね(笑)

一定基準を満たした
世界中の保険プランナーから
構成されており、

世界では、
2020年6月時点では72,000名以上

2018年8月時点で66,000名以上
2017年7月時点で62,000名

のMDRT会員が居るわけですが、

日本のMDRT会員数は、
2021年4月1日現在では9,363名

2020年3月18日時点で6,310名
2019年4月1日時点で6,309名
2018年5月1日時点で5,940名

となっています。

MDRTになるための基準は?

細かい内容に関しては、
公式サイトを見て頂く方が
分かりやすいのですが、
簡単に抜粋しておくと、
以下のような基準があります。

2018年度MDRT入会基準(暦の2017年)

2019年度MDRT入会基準(暦の2018年)

2020年度MDRT入会基準(暦の2019年)

引用元 MDRT日本会のサイトより https://www.mdrt.jp/becoming/

  • 初年度手数料
  • 預かり保険料
  • 全体収入

など、基準の満たし方が
色々あるわけですが、

まぁ細かい話はさておき、
上記の赤印で示した通り、
最低でも年収1,000万円
超えているわけです(゚д゚)

「Million Dollar Round Table (MDRT)
のさらに上の基準を
満たした称号が

「Court of the Table(COT)
さらにさらに上の基準を
満たした称号が

「Top of the Table(TOT)
となっています。

勝手な僕個人の
イメージですが、

MDRTは
年収1,000万円~2,000万円以上

COTは
年収5,000万円以上

TOTは
年収1億

は超えているような
イメージがあります。


ちなみに、
上記のロゴが名刺に入っていると、
MDRT基準を満たしているプランナー
であることがわかります。

で、このMDRTという称号ですが、
「毎年更新」の資格
となっているために、
一度基準を達成すればOK
というものではなく、
ある年度は基準を達成したとしても、
次年度に基準を落とすと、
落とした年度は
MDRTと名刺にも名乗れなくなります。

過去に10回以上MDRT登録をした方は、
「成績資格終身会員」
名乗ることが出来ます。

僕自身は、
保険プランナーさんと
名刺交換をする際には

  • MDRT
  • COT
  • TOT

成績資格終身会員の文字を
探してしまう癖があります(笑)

MDRTの称号が無いから
どうとかではありませんが、
明確な基準の1つにはなるので、
一応見るようにはしています。

コロナの影響?! 2021,2022,2023年度MDRT入会基準の緩和

2021年度MDRT入会基準(暦の2020年)

2022年度MDRT入会基準(暦の2021年)

2023年度MDRT入会基準(暦の2022年)

引用元 MDRT日本会のサイトより https://www.mdrt.jp/becoming/

最新のMDRT基準に関しては、
コロナの影響もあったせいか、
条件が大幅に緩和されています。
おおよそ3分の2くらいの基準でしょうか

実際に、
MDRTを毎年達成している
現役の保険プランナーさんの
話を聞いている感じでは、

MDRTが大量に出てきそう
自分の場合はMDRTじゃなくてCOT狙えそうです

という感じでした。

予想通り、
以下を見てもらうとわかりますが、
MDRT会員が
一気に増えていますね(´・ω・`)

コロナの影響が
こんなところにも?!
ちょっとビックリしました。

コロナ基準により、
MDRTの方を
お見掛けすることが
増えるかもしれませんね。

日本のMDRT構成員の推移と各社の構成

2018年度


2019年度


2020年度


2021年度

2022年度

引用元 MDRT日本会のサイトより https://www.mdrt.jp/about/about_mdrtjapan.html

2018年度

プルデンシャル生命 1,387名

代理店 932名

ソニー生命 803名

ジブラルタ生命 727名

メットライフ生命 484名

2019年度

プルデンシャル生命 1,256名

代理店 993名

ソニー生命 882名

ジブラルタ生命 711名

メットライフ生命 567名

2020年度

プルデンシャル生命 1,316名

ソニー生命 1,056名

代理店 937名

メットライフ生命 664名

ジブラルタ生命 547名

2021年度

プルデンシャル生命 2,084名

ソニー生命 1,569名

メットライフ生命 1,028名

ジブラルタ生命 1,015名

代理店 1,001名

2022年度

プルデンシャル生命 1,676名

ソニー生命 1,418名

代理店 1,285名

メットライフ生命 750名

ジブラルタ生命 736名


会員数だけを見ると、
プルデンシャル生命が
トップということになります。
が、だからと言って、
プルデンシャル生命の保険が
あなたにとって一番良い保険
とは限りません(笑)

そもそも、
各保険会社によって
商品の特性があるわけで、
目的・用途に応じて
使い分けが必要です。

あくまで、
MDRT会員数においては、
プルデンシャル生命が
一番ということです。

上記の会員数を見ていて思う
個人的な感想としては、

やはり、
「セールスレディ」
名乗っている方ではなくて
「ライフプランナー」
と名乗っている
保険プランナーが在籍している
外資系保険会社が強いなぁ
という印象です。

ニーズに応える、外資系保険会社・乗り合い代理が強い印象

円以外の資産の有効性がある
日本の現状を考えると、
「外貨建て保険」を扱えるのは
大きいかと思います。

≫外貨建て保険の仕組みでお得に貯蓄?!お金を増やすためにも使える保険って何?

≫どっちがお得?!外貨建て保険と円安時代の円建て保険を終身保険タイプで比較検討

≫安心安全で効率の良い資産形成の方法は、国をマネること

あと、
「代理店932名・993名・937名」
というのは文字通り
保険代理店のことです。

特定の1社の保険だけを
扱っているわけではなく、
複数社の保険を扱う形の乗合代理は、
様々な保険を扱えるという意味では、
アレンジ出来る保険の種類も多いわけです。

各クライアントさんの
個別ニーズによって
提案する保険を変えられる
という意味で、
今の時代のニーズに
合わせやすい印象があります。

個人の保険はMDRTか、MDRTに近しい知識のプランナーに担当してもらえると安心

MDRTの称号を
持っているからといって、
必ずしも
素晴らしいプランナー
であるとは限りませんが(笑)、
それでも1つの目安にはなります。

で、法人名義ではなく
個人名義の保険を
担当してもらう場合は、
MDRTの方だと1つの安心材料
にはなるかと思います。

ただ、必ずしも
MDRTに担当してもらわなきゃダメ
という意味ではなく、
近しい知識を持ち合わせた
プランナーさんならOKかと

法人の保険はMDRT以上、欲を言えばCOT以上が良いなぁ~

次に
法人名義の場合の
保険のアレンジは、
MDRT(含む)以上の
実績のプランナーさんが良い
かと思います。

法人保険は個人名義よりも
支払い保険料の
ボリュームが大きくなりやすく
もあります。
※損金タイプの保険が制限されて
状況の変化もありますが。

結果、
プランナーさんの実績としては、
預かり保険料も収益も
大きくなるので、
法人クライアントを
担当している保険プランナーは、
必然的に
・MDRT
・COT
・TOT
という称号が
付くことになりやすいです。

で、これは僕個人が現場に居て
感じることですが、
個人クライアントさんばかりを
担当している
保険プランナーでも
MDRTにはなれます。

そうすると、
法人会計には
強く無いけれども
MDRTの称号を持っている
ケースがあります。

この場合、法人会計に
強く無いわけですから、
法人担当プランナーとしては
力不足であるケースがあります。

ですので、
欲を言えばCOT以上
実績を出した経験がある
保険プランナーだと、
法人担当としても安心かなぁ~
という僕個人の
勝手なイメージはあります。

僕自身は
COT・成績資格終身会員の
プランナーさんに、
法人保険を
担当してもらっています。

FPで稼ぎたければMDRT,COT,TOTを目指さないといけないのか?

今からFPという仕事を始める場合、MDRT,COT,TOTを目指せばいいということ?

NO、
それはちょっと違います。

一般的なFP、
特に「保険プランナー」という
仕事の仕方を選択するなら
MDRT以上を目指す方がイイ
とは思いますが、
僕がお伝えしている
新しいFPという働き方の場合、
MDRT以上の保険プランナーと
組んで仕事をする
ことはあっても、
自分自身が
MDRTを目指すという
話ではありません。


FPと言っても、イロイロな収益の取り方があるんですね。この機会に、他の収益の取り方も知りたいです!

一般的にFP
(ファイナンシャルプランナー)と言えば、
保険、不動産などを
扱うFPをイメージするかと
思いますが、

僕が伝えているのは
“新しいFPという働き方”です。
この機会にその魅力を、
是非とも知ってみて
欲しいですね。

まとめ

・MDRT?COT?TOTって何?
・どんな称号なの?
・どうやったらなれるの?

今回は、

  • MDRT
  • COT
  • TOT

という
生命保険プランナーの
称号について
簡単に書いてみました( ..)φメモメモ

世界的な
生命保険プランナーの称号
となるのですが、
下世話な表現で簡単に言うと、

プランニング力があって

営業力があって

年収1000万円以上稼いでいる保険プランナー

ってことです(笑)
名刺交換などを
する機会があれば、
ちょっと意識的に見てみると
良いかも。

ということで、
保険プランナーとして
FP業を展開するならば、
MDRT以上を目指してみると
良いですよ~ということを
お伝えしていますが、

実は僕自身が提案している
「新しいFP」という
働き方の場合は、
自分自身がMDRTを
目指す以外の方法を使います。


ですので、
一言でFPと言っても、
立ち位置やスタイルが違えば、
様々な選択肢があるということで、
様々な状況に合わせた
選択肢が広いということも
FPという自由な仕事の
魅力の1つなんですね。

詳しくは、LINE配信などで
お伝えしていければと思います!

ということで、今回はここまで~

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ABOUT ME
大葉 龍和
FP歴12年以上 ■ちょっと変わったFP、 FP卵の育成、 ビジネスコンサルタント、 セミナー講師・・・などなど ■略歴  京都大学入学後、6か月で自主退学  23歳で㈱CPA Alliance 役員就任  28歳で㈱ADIF Alliance代表取締役就任 進学塾の立ち上げ後、FP(ファイナンシャルプランナー)業を開始。クライアントは個人から法人と幅広く、相談件数は1000件以上にのぼる。

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