● 税理士とFPの仕事内容の違いは？
● FPってうさんくさくない？ｗ
僕は、
2008年から仕事としてFP
（ファイナンシャルプランナー）を
やっていますし、
現在は、FP育成も
手掛けていたりします。
税理士には税理士の
役割があるように、
FPにはFP独自の役割があります。
他にも保険プランナーの
役割もあります。
■税理士
➡税務全般
■保険プランナー
➡保険プランニング
■ＦＰ
➡その他全般のプランニング
３者３用に役割が違うため、
１つのチームとして
機能することが理想
と言えます。
現役FP目線で見た、
役割の違いを簡単に
書いていきたいと思います。
３者の役割：税理士・保険プランナー・ファイナンシャルプランナー(FP)
独立系FPとして
仕事をしている僕自身が
クライアントさんに
アドバイスする際は、
優秀な
- 税理士
- 保険プランナー
- ファイナンシャルプランナー
の３役を揃えた方が
良いですよ～～～～と
アドバイスしています。
それぞれに違った
役割があるからです( ﾟДﾟ)
税理士の役割：税務数字の整理・書類作成
税理士の役割は勿論、
税務全般のアドバイスを
することです。
また、
決算書の作成を含めて
「税理士にしか出来ない権限の仕事」
がありますので、
財務をしっかりとさせるためには
税理士は必須と言えます。
ただ、ちょっと
語弊があるかもしれませんが、
税理士の役割は
数字を税法上に乗っ取って
整理・書類作成等をする
ことであって、
必ずしも
保険による節税・その他節税商品に
詳しいとは限りません( ﾟДﾟ)
ここはすごく大事なポイントです。
注意点：節税に詳しくない税理士先生も多い
先日お会いした税理士先生は、
とある会での役職的には
お偉いさんでしたが、
保険の知識は皆無
その他節税商品も
あまり勉強していない
という方でした( ﾟДﾟ)
税理士の仕事の
範囲外の知識ですので、
仕方の無いことだとも思います。
注意点：銀行融資に弱い先生も多い
あと、税理士先生自体が
会社経営者ではなかったり
することが多いため、
銀行融資の知識は皆無
に等しい先生も多いです。
会社経営者の立場からすると
困った事態に
なることもあるので、
要注意のポイントです。
保険プランナーの役割：万が一・資産形成・そして節税のため
続いて
保険プランナーの役割は
勿論、保険全般の
アドバイスです。
で、
「もしも万が一が起こった時のための保険」
もそうですが、
「資産形成のための保険」、
そして法人などに関しては
【節税のための保険】
のアドバイスも入ります。
≫外貨建て保険の仕組みでお得に貯蓄？！お金を増やすためにも使える保険って何？
一生の付き合いになる
可能性もあるので、
しっかりと選んだ方が
良いと言えます。
注意点：法人経営者は法人会計に強いMDRT以上がオススメ
法人で保険に加入する場合は、
法人会計などの知識も
当然に必要ですので、
下記記事に書いたような、
- ＭＤＲＴ
- ＣＯＴ
- ＴＯＴ
の方を
保険プランナーとして
担当してもらう方がＧＯＯＤ
かと思います。
≫MDRT？COT？TOTとは？年収1000万から6,000万以上保険プランナーの称号について
ＣＯＴ・成績資格終身会員の
保険プランナーさんに
担当してもらっています。
ファイナンシャルプランナー(FP)の役割：その他全般（笑）
そして、
FPの役割は、
ザックリと表現すると
「その他全般」です（笑）
税理士のように
税理士バッジ（資格）もなく、
保険プランナーのように
保険募集人ライセンス
（金融庁管轄）も無い。
「自由度が高いアドバイス」
が出来る部分もありますし、
保険以外の
・節税商品
・資産形成商品
を勉強している
時間がある＆提案できる
という部分もあります。
注意点：誰でもFPを名乗れる
ただ、
誰でも
ファイナンシャルプランナー(FP)を
名乗れるため、
そのFPの力量が
付き合いが浅いと分からない
というデメリットもあります。
ピンからキリまでの
FPが居るのも事実です。
≫ファイナンシャルプランナー(FP)のベストな選び方とは？資格だけを見るのはＮＧ
大事ではあるのですが、
しっかりと知識がある
FPを担当に出来れば、
資金効率がかなり上がります
( ..)φメモメモ
チームが大事：独立系FPとしての僕自身の仕事の仕方
独立系FPという
立ち位置での仕事は、
守備範囲も広く、
提案できることも多い
というメリットがあります。
僕自身はその立場を活かして、
クライアントさんに
アドバイスをしています。
≫ファイナンシャルプランナー(FP)の業務内容・仕事内容って具体的にはどんな感じ？？？（著者の場合）
一般的にイメージされるだろう仕事内容
■保険提案(プランニング＆紹介)
■不動産提案(プランニング＆紹介)
■各種セミナー講師
■相続関連
■節税案件の提案
■会計関連からのコンサルティング
■ガチンコの経営コンサルティング
ここからは意外と思われる仕事内容など
■物販関連
■オンライン講座運営
■ブログ書き方講座など
■オンライン化・仕組み化のお手伝い
■ビジネスマインドセミナーなど
お金関連全般になってくると、
かなり多岐に渡ります。
ただ、当然、
自分1人だけで全てを網羅した
アドバイスをすることは
不可能ですので、
チーム作りもしています。
僕自身がクライアントさんに
- アドバイスをしつつ
- 詳細をヒアリングし、
- 必要な人脈もアレンジして…
という感じです。
しっかりとしておくと、
・お金に関すること
・経営に関することは、
●●●に相談しよう
と、クライアントさんが
一番に僕自身の名前と顔を
思い浮かべてくれるように
なりやすいんですよね。
まとめ
● 税理士とFPの仕事内容の違いは？
● FPってうさんくさくない？ｗ
税理士には税理士の役割
があるように、
FPにはFP独自の役割
があります。
他にも保険プランナーの役割
もあります。
■税理士
➡税務全般
■保険プランナー
➡保険プランニング
■ＦＰ
➡その他全般のプランニング
１つのチームとして
機能することが理想
と言えます。
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