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ファイナンシャルプランナー(FP)の業務内容・仕事内容って具体的にはどんな感じ???(著者の場合)

大葉 龍和
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大葉 龍和
独立系FP・FP育成の専門家・セミナー講師

大阪生まれ。天王寺高校理数科卒業、京都大学法学部を半年で自主的に卒業(笑)の後、起業の道へ。ラーメン大好きで夜中にウロウロすることも。ジムに通い出して奮闘中。
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記事を書こう!ってモチベーションが湧いてきましたので、久しぶりのファイナンシャルプランナ(FP)ーシリーズの記事を書きます( ..)φメモメモ(笑)

何度か過去の記事でも話題にしていますが、「ファイナンシャルプランナー(FP)ってどんな仕事をしているのか?」という内容で行きます。

ファイナンシャルプランナー(FP)と名乗っても、クライアントさんから見て、「何している人かワカンナイ」っていう痛い目線で見られることもあるんですよね~実際(笑)

一度じっくり時間をかけながら僕と関わって貰えれば、よくわかって貰えると思うんですけどね~物理的な時間の厳しさもあって、モドカシイです( ゚Д゚)

あ、記事書かないと・・・。ではスタートです!

企業系FPの業務内容・仕事内容は、勤務先次第です

企業系FPの場合は、文字通り、勤務先の企業の業務内容によって様々です。

(企業系FPと独立系FPの違いについては下記の記事を参照)
ファイナンシャルプランナー(FP)としての働き方は、大きく分けると2種類

保険会社なら保険にまつわるエトセトラですし、不動産会社なら、不動産にまつわるエトセトラですし、、、特段何か書くことは無いかなぁってところで、次は独立系FPについて!

独立系FPの業務内容・仕事内容は何を扱うかによって仕事の範囲は広くも狭くもなる

企業系FPと違って、独立系FPの場合は、自分で案件をチョイスしてアドバイスしていくことになります。ですので、扱っている案件次第では、アドバイスの方向は偏ったりもします。例えば、節税専門のテーマを扱っている独立系FPの場合、当然に、税金にまつわるエトセトラをアドバイスしていきますよね。

ちょっと抽象的な話ばかりもし辛いので、僕自身の場合の話で書いていきます!

業務内容・仕事内容その1:セミナー講師

僕自身の場合、仕事の1つとしてセミナー講師として催し物に呼ばれたりもしますし、自分自らが主催するケースもあります。
テーマ自体は様々で、保険・不動産・相続関係・ストレージ・変額養老保険・節税案件・同業FPに対しての諸々の教育・・・etc

その時その時で主催者さんと打ち合わせしながら決めていく形です。

業務内容・仕事内容その2:保険の考え方やアドバイス

ちなみに、僕自身は保険募集人のライセンスは保持していませんので、あくまでアドバイスをした上で、保険プランナーの方に紹介する・・・という流れでの保険提案をしています。

保険は「万が一のためだけ」に入るわけではなく、「お金を増やすため」にも使えます。下記の記事がその1例です。

72の法則 効率の良い貯金・貯蓄をするための知識

また、法人クライアントさんの場合は「節税をして資金効率を上げるため」に保険を活用します。

意外なことに、「保険には加入している」【保険の活用が出来ていない】方が非常に多く、かなりの確率で保険のアドバイスが必要なクライアントさんと遭遇します。

業務内容・仕事内容その3:不動産投資の考え方やアドバイス

不動産関連のライセンスは僕自身は保持していません。ですので、あくまで、アドバイスをした上で、不動産会社に紹介する・・・という流れでの不動産提案をしています。

不動産投資に関しては、積極的な方と消極的な方に分かれます。ただ、不動産投資に積極的な方の中には、知識不足過ぎてかなり危なかっしい(既にアウトと判断せざるを得ない)不動産投資をされている方も多く、アドバイスが時すでに遅しのケースもあります。

逆に、消極的な方の中には、「知識が無いから」「よくわからないから」「身近にアドバイスをする方が居ないから」という理由で、足踏みされている方も多いので、この辺りはじっくりと時間をかけながら理解してもらうようにしています。(セミナーに参加頂いたり、動画コンテンツで勉強してもらったりもします。)

業務内容・仕事内容その4:相続関連の考え方やアドバイス

僕自身が相続関連を専門にしているわけではありませんが、一定の確率で相続の相談が来ます。【相続対策】の相談と、【相続後】の資金活用の相談と、パターンは分かれますがどちらにせよ、相談に乗らせてもらっています。

また、大規模の相続対策になってくると、僕個人だけでは対応がしきれないので、まわりの士業の方やプランナーと一緒にチームで対応に当たります。個人戦が出来れば、自分個人の収益は最大化しますが、それだと、クライアントさんのメリットを潰すことにもなりかねません( ゚Д゚)

ですので、チーム戦で対応にあたりますし、場合によっては、僕自身が信頼おける方に完全に仕事を振るケースもあります。

業務内容・仕事内容その5:節税案件の提案

利益が出過ぎて困っているという個人・法人は少なくありません。その際、「節税」というテーマはクライアントさんの最大の関心事になっています。

節税の場合、効率が良いものと悪いものがあり、誰からアドバイスされたのかよくわかりませんが、「ガラクタを買って節税した気になっている」という、ちょっとヒドイ惨状のクライアントさんに遭遇するケースもあります。

個人・法人共に節税が出来る案件を僕自身は紹介出来る立場にありますので、最近はこの「節税」というテーマのクライアントさんの数も増えてきています。

業務内容・仕事内容その6:主に会計関連の流れからのコンサルティング

具体的にいくと

うちの税理士が何も提案してくれなくて困っている。。。誰か良い税理士を紹介してくれないか?

Aさん

今から起業するのだけれど、税理士が居ない。税理士を紹介して欲しい!

Bさん

という内容の相談です。

この際、会計業務などは専門の会計士・税理士さんに仕事を振って僕自身の仕事が終わるケースもあります。が、多くの場合、僕自身も細々としたアドバイスをするためにコンサルタント・アドバイザーとして関わって欲しいという依頼を受けます。

業務内容その5に書いたような、節税案件の知識がここで活きてくることになります。

業務内容・仕事内容その7:ガチンコの経営コンサルティング

このパターンはあまり数を多く受けきれないので、レアなケースではあります。

具体的には

●●●業を立ち上げたい。。。けれど、人材や専門家が足りない。全体的に手伝った欲しい

Cさん

という感じの依頼です。このケースの場合、かなりの労力・時間がコストとしてかかりますので、安易には受けれないのですが、過去の例でいくと、事業の立ち上げのサポートをした経緯はあります。

その会社は、今でもしっかりと稼いでますので、僕自身も嬉しい限りです♪

おまけ1:詐欺案件の説明(笑)

なんだそれ???( ゚Д゚) って思うかもしれませんが、具体的な依頼内容としては

友人の●●●がどう考えても詐欺案件に騙されている。でも、自分には知識が無いから上手く説明してあげれない。だから、現役FPとしてしっかりとプランニングしてあげて欲しい

Dさん

という依頼です(笑)

これは事前に状況を聞いた上で、依頼を受けるか決めるようにしています。盲目的に完全に詐欺案件を信じ切った信者の方には、何を言ってもムダなケースも多いので、自分の時間がムダになると判断した場合は、依頼は断っています(笑)

おまけ2:FX関連の説明

これはトレードのやり方を教えるといったことではなく、FX会社のシステムがどうなっているか?という説明です(笑)

言葉で説明するのは難しいのですが、国内FX証券会社だけではなく、海外FX証券会社もたくさんあり、結構危ない橋を渡っていることに気づいていないトレーダーが、たくさんたくさんたくさんたくさんたくさんたくさん・・・居ます(笑)

僕自身、この辺りはかなりマニアックに勉強&体験したことがありまして、マニアックなトークをしていると、いつの間にか、説明依頼が来るようになったという感じです。

おまけ3:各種イベントに紛れ込む

これも依頼者が居た場合にやっているのですが、具体的には

今度、●●●イベントで人を集める。その集まっている人の中に、節税に困っている人、キャッシュはあるが資金効率を上げる方法が分かっていない人、ちょっと怪しそうな不動産を買わされそうになっている人が来る。FPとして紹介するから、彼らに色々と教えてやって欲しい

Fさん

という感じ。

今まで挙げてきた業務内容と付随するように思うかもしれませんが、このイベントに紛れ込まされるケースの場合「ぶっつけ本番過ぎる(笑)」わけですよ。こういう場合、「紹介のされ方が雑過ぎて、クライアント候補の方と何にも喋れずに終わった」ということも多いので、自分の時間が空いている時などにはフラッと顔を出すようにしていますが、忙しい時は断っています(笑)

その他もろもろ・・・モロモロ

ちょっと詳細の表現が難しい業務内容が、他にもたくさんあります。はい、たくさんたくさんあります(笑)ただ、イメージがまだ伝わりやすいかなぁ~と思った業務内容を書いてみました( ..)φメモメモ

もっと細かいことなど聞いてみたいなぁ~と思った方は、リアルセミナーや懇親会などもやっていますので、僕自身をリアルに捕まえて聞いてみてください(笑)

あと大事な業務内容・仕事内容:自分と同じようなFPの育成

プロフィール

プロフィールでも書きましたが、最近はFPの育成にも時間を割くようにしています!なんせ、時間的にもエリア的にも物理的な問題が出てきていますので( ゚Д゚)

「IFPスクール ウィズール」という動画コンテンツでも勉強してもらいながら、稼げる独立系FPを目指すコミュニティーを近い内に稼働させる予定です。この記事を書いている今現在は準備中ではありますが、興味があれば、ポチっとしてみてください(笑)

まとめ

独立系ファイナンシャルプランナー(FP)の場合は、業務内容・仕事内容と言っても、やり方次第で本当に多種多様です。僕自身のように、守備範囲を広げるわけではなくて、何か1つに特化してFP業をされている方もいます。

独立系ファイナンシャルプランナー(FP)の有利な点を7つあげてみた

上記の記事にも書きましたが、僕自身は、様々な知識と提案で幅広い仕事をしていきたいので、敢えて業務内容を広げています。ここまで来ると、イチ個人で全てに対応するのは絶対に無理が出ますので、チームプレイを意識しています。と同時に、FP育成にも力を入れていってます。

結構長い記事になってしまいましたね~( ..)φメモメモ

ということで、今回はこれにて!

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大葉 龍和
独立系FP・FP育成の専門家・セミナー講師

大阪生まれ。天王寺高校理数科卒業、京都大学法学部を半年で自主的に卒業(笑)の後、起業の道へ。ラーメン大好きで夜中にウロウロすることも。ジムに通い出して奮闘中。
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